Поиск по сайту

Официальный сайт муниципального образования Каневской район

Перечень признаков «финансовых пирамид»

Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, Уголовным кодексом Российской Федерации предусмотрена ответственность за осуществление деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества.

Организации, физические лица или публичные проекты, являющиеся «финансовой пирамидой», чаще всего обладают одним или несколькими внешними признаками:

- массированная реклама в СМИ, Интернет, в том числе в социальных сетях, с обещанием высокой доходности;

- организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника (инвестора/вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых привлекаемых им участников;

- отсутствие точного определения деятельности организации, физического лица или публичного проекта (заявление об уникальной деятельности);

- наличие предварительных (специальных) взносов для последующего участия в деятельности организации или проекта;

- публичное обещание высокой доходности, значительно превышающей рыночный уровень;

- гарантирование доходности (запрещено на финансовом рынке, кроме банковских вкладов);

- использование в наименовании, символике, рекламных объявлениях слов и словосочетаний или символики, делающих их похожими на известные компании, бренды (банки, микрофинансовые организации);

- неспособность организации, физического лица или публичного проектаподтвердить свою деятельность (направления размещения привлеченных средств, информацию об их размещении);

- привлечение денежных средств от населения в различные рода программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных

- участков, товаров народного потребления и тому подобное, выступающие в качестве альтернативы банковскому кредиту;

- основанием для привлечения денежных средств от населения выступает договор займа или уникальный договор, не имеющий широкого распространения в финансово-хозяйственной практике, например, договор финансирования или договор целевого финансирования;

- договор сформулирован таким образом, что у организации, физического лица или публичного проекта отсутствуют какие-либо обязательства перед инвестором (вкладчиком) денежных средств;

- договор сформулирован таким образом, что возврат инвестором (вкладчиком) денежных средств становится невозможным даже в случае прекращения договорных отношений и невыполнении обязательств со стороны организации, физического лица или публичного проекта;

- интернет-сайт является некачественным, размещен на бесплатных хостингах или зарегистрирован в оффшорной юрисдикции и при этом содержит информацию только на русском языке;

- отсутствие на интернет-сайте публикации учредительных документов, если финансовая пирамида организована в форме юридического лица;

- отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;

- анонимность - отсутствие конкретной информации об учредителях и руководителях организации или проекта (фамилия, имя, отчество, биография);

- отсутствие информации о собственных основных средствах, других дорогостоящих активах;

- регистрация организации в оффшорной юрисдикции (Кипр, Сингапур, Сейшельские острова и т.д.), если финансовая пирамида организована в форме юридического лица;

- отсутствие публичного офиса или наличие исключительно номинального офиса, например, по месту регистрации юридического лица или по месту проживания физического лица;

- организация зарегистрирована за несколько месяцев до начала активной деятельности по привлечению денежных средств, имеет минимальный уставный капитал, единственного учредителя и руководителя, который является массовым (подставным) учредителем юридических лиц;

- отсутствие лицензии (свидетельства, аккредитации) Банка России (ФСФР, ФКЦБ) на осуществление деятельности кредитной или некредитной финансовой организации;

- наличие информации о страховании вложений (инвестиций) физических лиц, аналогичном банковской системе страхования вкладов.

Признаки финансовых мошенников

1.      Обещание сверхдоходности (более 25% годовых)

2.      Компания основана недавно, у нее нет интернет-сайта

3.      Агрессивная реклама с некорректной информацией

4.      Объяснение сверхдоходности неведомыми свехдоходными проектами

5.      Призыв не раздумывать и вкладывать быстро

6.      Анонимность организаторов и непрозрачность работы

7.      Договор не защищает Ваши права

8.      Обещание вознаграждения за приведенных Вами клиентов


Все сообщения

Новости

Как провести самообследование по охране труда

1 июля этого года вступил в силу Федеральный закон «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», который ввел новый вид проверки - самообследование.

20 Октября 2021 13:49

С 1 сентября изменились требования к уровню образования и опыту работы специалистов по охране труда

Охране труда уделяется все большее внимание на государственном уровне, что отразилось и в новом профстандарте, в котором впервые появился 8-й квалификационный уровень.

20 Октября 2021 13:48

В конце октября в Краснодарском крае пройдут онлайн-семинары по трудовому законодательству

В программу онлайн-обучения войдут вопросы по кадровому делопроизводству и охране труда.

20 Октября 2021 10:56

Все новости
00:00